ЦБ: качество корпоративного кредитного портфеля ухудшилось в 2016 году, розничного - улучшилось

Доля просроченных и плохих долгов в корпоративном кредитном портфеле российских банков увеличилась в прошлом году, а в розничном - уменьшилась, свидетельствуют данные подготовленного ЦБ Отчета о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2016 году.

За 2016 год доля просроченной задолженности в общем объеме кредитов экономике (нефинансовым организациям и физическим лицам) в целом по банковскому сектору не изменилась, оставшись на уровне 6,7%. При сокращении объема этих кредитов на 6,9% объем просроченной задолженности по ним уменьшился на 6,5%, до 2,7 трлн рублей на 1 января 2017 года.

Тем не менее рост доли просроченной задолженности в общем объеме кредитов экономике отмечен почти по всем группам банков, кроме контролируемых государством; самым высоким этот показатель оказался по итогам года у крупных частных банков (11,6%).

Количество банков, у которых удельный вес просроченной задолженности был относительно невысоким (менее 4% кредитного портфеля), за 2016 год сократилось с 327 до 239, а их доля в активах банковского сектора - с 64,3% до 59,3%.

При этом у 156 банков, на которые приходится 17% активов банковского сектора, удельный вес просроченной задолженности превысил 10%; несколько увеличилось и число таких банков (со 151).

Уровень кредитного риска в решающей степени определялся в 2016 году качеством корпоративных кредитов, на долю которых на 1 января 2017-го приходилось 73,6% от общего объема кредитов экономике. За отчетный год объем просроченной задолженности по корпоративным кредитам сократился на 8,9% при уменьшении портфеля на 9,5%, поэтому удельный вес просроченной задолженности за год вырос с 6,2% до 6,3%. Впрочем, это ниже максимума прошлого кризиса (6,5% на 1 июня 2010 года), уточняет ЦБ.

Удельный вес просроченной задолженности в кредитах субъектам малого и среднего предпринимательства традиционно выше, чем в совокупном портфеле банковских кредитов предприятиям. На фоне сокращения портфеля кредитов МСП доля просроченной задолженности по ним возросла с 13,6% до 14,2%, отражая высокие риски кредитования малых предприятий и недостаточную прозрачность их бизнеса.

Рост розничного портфеля (на 1,1%) и одновременное сокращение в этом портфеле объема просроченной задолженности (на 0,7%) привели к сокращению удельного веса просроченной задолженности за год c 8,1% до 7,9%. Но этот уровень все еще выше максимума прошлого кризиса (7,5% на 1 августа 2010-го).

Доля просроченной задолженности по рублевым кредитам физлицам за год также несколько снизилась - с 7,7% до 7,6%; напротив, по кредитам в иностранной валюте эта доля возросла весьма существенно - с 21% до 29,5%.

Удельный вес ссуд IV и V категорий качества (так называемых плохих ссуд) за год увеличился с 8,3% до 9,4%.

Доля плохих ссуд в кредитах юридическим лицам (кроме кредитных организаций) за год увеличилась с 9,1% до 10,7%. В то же время максимальное значение, отмеченное в период кризиса 2008-2010 годов (11,9% на 1 марта 2010-го), не было превышено.

По ссудам физлицам удельный вес плохих ссуд сократился с 12,9% до 11,8% (кризисный максимум - 12,1% на 1 июня 2010 года).

По состоянию на 1 января 2017 года удельный вес плохих ссуд в совокупном кредитном портфеле по группам кредитных организаций варьировался от 6,9% у банков, контролируемых государством, до 17,1% у средних и малых банков Московского региона.

У кредитных организаций, в отношении которых на начало текущего года осуществлялись меры по предупреждению банкротства, показатели качества кредитного портфеля резко отличаются в худшую сторону от средних по банковскому сектору: на 1 января 2017-го доля плохих ссуд у них достигла 41%. Высока у этих банков и доля просроченной задолженности по кредитам нефинансовым организациям (46,8%) и физлицам (30,2%).

Без учета банков на санации доля просроченной задолженности в кредитах нефинансовым организациям на 1 января 2017 года составляла 4,4%, в розничных кредитах - 7,3%, доля плохих ссуд в общем объеме ссуд - 7,9%.

.

Подробнее читайте на ...

просроченной задолженности доля банков ссуд год плохих удельный

2017-6-19 15:43

просроченной задолженности → Результатов: 88 / просроченной задолженности - фото


Коллекторское агентство оштрафовано за навязчивые звонки не должнику

Красногвардейский районный суд Петербурга оштрафовал коллекторское агентство Константа за звонки гражданину, не являющемуся должником, сообщили в четверг РАПСИ в Управлении Федеральной службы судебных приставов (УФССП) РФ по Петербургу. banki.ru »

2017-06-01 14:57

НБКИ: уровень просрочки снижается почти по всем видам розничного кредитования

В январе-феврале 2017 года доля просроченной задолженности свыше 30 дней к общему объему действующих кредитов снизилась почти во всех сегментах розничного кредитования, за исключением автокредитов. Таковы данные Национального бюро кредитных историй (НБКИ). bankir.ru »

2017-03-29 18:00

Росбанк вышел в лидеры по росту просроченной задолженности

Росбанк показал рекордный для рынка рост просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле. В июле этот показатель превысил 18%. Таким оказался результат расторжения около 20 тыс. кредитных договоров с просрочкой от шести месяцев и досрочного истребования долга. bankir.ru »

2016-08-22 09:30

Рост просроченной задолженности по ипотечным кредитам замедлился

Национальное бюро кредитных историй (НБКИ) сообщило, что по состоянию на 1 июня 2016 года коэффициент просроченной задолженности по ипотечным кредитам вырос на 0,7 процентных пункта по сравнению с 1 июня 2015 года и составил 4,1%. bankir.ru »

2016-06-30 14:50

НБКИ: доля просроченной задолженности по ипотечным кредитам за год выросла до 4,1%

Коэффициент просроченной задолженности (КП) по ипотечным кредитам по состоянию на 1 июня вырос на 0,7 процентных пункта по сравнению с 1 июня 2015-го и составил 4,1%. При этом основной рост просрочки пришелся на 2015 год 0,5% п. banki.ru »

2016-06-30 12:29

Лидером по росту просрочки по кредитам в относительном значении в мае стал банк Развитие-Столица

Cовокупная просроченная задолженность по кредитному портфелю банковской системы РФ за май увеличилась на 24,7 млрд рублей и на 1 июня составила 3,03 трлн. Об этом свидетельствуют данные финансового рейтинга Банки. banki.ru »

2016-06-17 19:07

ОКБ: в 30 регионах России годовые темпы роста просроченной задолженности по розничным кредитам превысили 50%

Аналитики Объединенного кредитного бюро проанализировали платежную дисциплину регионов России и определили регионы с наиболее интенсивными темпами роста просроченной задолженности за прошедший год. banki.ru »

2016-05-30 16:06

Рост количества просроченных кредитов замедлился

В 30 регионах России годовые темпы роста просроченной задолженности по розничным кредитам превысили 50%. На начало апреля 2016 года, по данным Объединенного кредитного бюро, объем просроченной задолженности по розничным кредитам без учета ипотеки составил 1,07 трлн рублей, или 18,9% от ссудной задолженности граждан. bankir.ru »

2016-05-30 12:30

В 30 регионах России годовые темпы роста просроченной задолженности по розничным кредитам превысили 50%

Аналитики Объединенного Кредитного Бюро проанализировали платежную дисциплину регионов России и определили регионы с наиболее интенсивными темпами роста просроченной задолженности за прошедший год. bankogolik.com »

2016-05-30 12:01

Лидером по росту просрочки по кредитам в относительном выражении в апреле стал БФГ-Кредит

Совокупная просроченная задолженность по кредитному портфелю банковской системы РФ за апрель уменьшилась на 911,8 млн рублей и на 1 мая составила 3 трлн рублей. Об этом свидетельствуют данные финансового рейтинга Банки. banki.ru »

2016-05-20 18:54

НБКИ: просроченная задолженность по потребительским и автокредитам растет, а по кредитным картам и ипотеке снижается

В первые четыре месяца 2016 года динамика просроченной задолженности в розничном кредитовании носила разнонаправленный характер. Об этом свидетельствует рассчитываемый НБКИ коэффициент просроченной задолженности в 2016 году. banki.ru »

2016-05-18 11:37

Фото: bankogolik.com

Индекс ОКБ. Статистика просроченной задолженности I кв. 2016 г

По данным Объединенного Кредитного Бюро в I кв. 2016 г. наблюдался рост доли просроченных кредитов. С начала года этот показатель вырос на 1 п. п. и достиг 17,82%. Для сравнения в I кв. 2015 г. bankogolik.com »

2016-05-16 07:51

Российские банки в марте сократили объем просроченной задолженности в кредитном портфеле

Совокупная просроченная задолженность в кредитном портфеле банковской системы РФ (по кредитным организациям, раскрывающим свою отчетность) уменьшилась в марте на 45,7 млрд рублей и на 1 апреля 2016 года составила 3 трлн, свидетельствуют данные финансового рейтинга Банки. banki.ru »

2016-04-19 14:25

Коэффициент просроченной задолженности по автокредитам снизился

В соответствии с коэффициентом просроченной задолженности (КП), который рассчитало Национальное бюро кредитных историй, уровень просроченной задолженности по автокредитам за период с февраля 2015 года по февраль 2016 года вырос на 1,9 процентного пункта (с 6,5% до 8,4%). bankir.ru »

2016-03-31 16:10

НБКИ констатирует снижение просроченной задолженности в феврале 2016 года

В феврале 2016 года после долгого периода роста уровень просроченной задолженности во всех сегментах розничного кредитования, за исключением сегмента кредитных карт, существенно снизился. При этом сокращение просрочки по кредитным картам началось еще раньше в декабре 2015 года. banki.ru »

2016-03-30 16:31

Доля просроченных кредитов в розничном портфеле 29 кредитных организаций на 1 марта превысила 40%

Доля просроченной задолженности в розничном кредитном портфеле 29 кредитных учреждений по итогам февраля превысила 40%. Об этом свидетельствуют данные финансового рейтинга Банки. ру. Совокупная просроченная задолженность по розничному кредитному портфелю банковской системы на 1 марта составила 878,4 млрд рублей. banki.ru »

2016-03-23 16:26

Исследование: лучше всего возвращают онлайн-займы в сфере МФО в Чечне, хуже всего в Марий Эл

Среди регионов с самой низкой просрочкой по онлайн-займам в микрофинансировании лидирует Чеченская Республика с показателем 9,9% это доля займов, просрочка (NPL) по которым превышает 30 дней. При этом средняя зарплата в этом регионе в 2015 году составляла 21,9 тыс. banki.ru »

2016-03-22 12:59

В банке «Хованский» выявлен максимальный рост просрочки по кредитам

В феврале лидерами по росту просроченной задолженности в относительном значении стали банк Хованский (+181,5%), Легион (+66,2%), краснодарский Крайинвестбанк (+64,2%), Московский Индустриальный Банк (+45%) и Балтинвестбанк (+28,5%). bankir.ru »

2016-03-21 14:50

Лидером по росту просрочки по кредитам в относительном выражении в феврале стал банк Хованский

Совокупная просроченная задолженность по кредитному портфелю банковской системы РФ за февраль 2016 года сократилась на 113,2 млрд рублей и на 1 марта составила 3,1 трлн рублей. Об этом свидетельствуют данные финансового рейтинга портала Банки. banki.ru »

2016-03-21 12:19

Альфа-Банк возглавил рейтинг самых назойливых банков

Альфа-Банк возглавил рейтинг 20 самых назойливых банков и коллекторских агентств, действующих от их имени. Вторая строчка в списке досталась Тинькофф Банку, а третья Русскому Стандарту. Рейтинг составили Центр мобильной безопасности и определитель номеров NumВuster! и общественный проект Россия без долгов, пишут Известия. banki.ru »

2016-02-26 11:42

Просрочка иностранных юрлиц перед банками РФ выросла на 200 млрд за месяц

Просроченная задолженность иностранных юридических лиц перед российскими банками в течение января 2016 года выросла на 70% с 266,3 млрд до 452,8 млрд рублей. Большую часть роста просроченной задолженности обеспечили пять банков: ВТБ, Банк Москвы, Промсвязьбанк, Сбербанк и Газпромбанк, пишут Известия со ссылкой на материалы ЦБ и отчетность самих банков. banki.ru »

2016-02-25 11:14

Международный Акционерный Банк стал лидером по росту просроченной относительной задолженности в январе

Совокупная просроченная задолженность по кредитному портфелю банковской системы за январь 2016 года по кредитным организациям, раскрывающим свою отчетность, увеличилась на 262,7 млрд рублей и на 1 февраля 2016-го составила 3,2 трлн рублей. banki.ru »

2016-02-17 21:35

НБКИ: в 2015-м просроченная задолженность в рознице активнее всего росла в сегменте необеспеченных кредитов

В 2015 году просроченная задолженность в розничном кредитовании активнее всего росла в сегменте необеспеченных кредитов. При этом наиболее резкий рост был отмечен в середине года во II и III кварталах. banki.ru »

2016-02-08 12:50

Жестокая расплата: почему растет просрочка по кредитам

По данным ОКБ, с января 2015 года в России в полтора раза вырос объем просроченной задолженности по всем видам кредитов. При этом просрочка по ипотеке рванула именно в ноябре и декабре прошлого года, в то время как потребкредиты, автокредиты и кредитные карты росли достаточно планомерно весь год. banki.ru »

2016-01-28 14:00

Сбербанк, Банк Москвы и Мособлбанк показали рекордный прирост просрочки в 2015 году

Сбербанк, Банк Москвы и Мособлбанк отчитались о рекордном приросте просроченной задолженности по ссудам за прошлый год. По данным финансовой отчетности кредитных организаций, размещенной на сайте ЦБ во вторник, просрочка в Сбербанке увеличилась на 220,9 млрд рублей, в Банке Москвы на 115,9 млрд рублей, а в Мособле на 80,4 млрд рублей. banki.ru »

2016-01-26 22:11

В 2015 году количество просроченных кредитов выросло на 12%

По результатам исследования Объединенного кредитного бюро, с начала 2015 г. количество активных кредитов на руках у населения выросло на 6%: с 71,4 до 75,5 млн. кредитов. В прошлом году рост составлял 17%. bankir.ru »

2015-12-25 12:44

Лидерами по сокращению просроченной задолженности в абсолютном значении в ноябре стали ВТБ 24, Хоум Кредит и Сетелем

Совокупная просроченная задолженность по кредитному портфелю банковской системы за ноябрь 2015 года по кредитным организациям, раскрывающим свою отчетность, показала увеличение на 114,6 млрд рублей и на 1 декабря 2015 года составила 2,9 трлн. banki.ru »

2015-12-17 19:11

ОКБ: «Доля просроченных кредитов снизилась, но объемы просроченной задолженности продолжают расти»

По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ) за октябрь 2015 года, доля просроченных кредитов снизилась на 52 б. п. и составила 17,29% от общего количества активных кредитов. bankir.ru »

2015-11-30 11:51

ОКБ: Доля просроченных кредитов снизилась, но объемы просроченной задолженности продолжают расти

По данным Объединенного кредитного бюро (ОКБ) за октябрь 2015 г. доля просроченных кредитов снизилась на 52 б.п. и составила 17,29% от общего количества активных кредитов. bankir.ru »

2015-11-30 11:51

Фото: bankogolik.com

Доля просроченных кредитов снизилась, но объемы просроченной задолженности продолжают расти


По данным Объединенного Кредитного Бюро (ОКБ) за октябрь 2015 г. доля просроченных кредитов снизилась на 52 б.п. и составила 17,29% от общего количества активных кредитов. bankogolik.com »

2015-11-30 07:35

Реструктуризация просроченной задолженности путь к диалогу с банком

Разные, в основном объективные причины приводят россиян в категорию должников банков. Опубликованные данные специалистов Секвойя Кредит Консолидейшн не утешительны. Количество просроченных кредитов растет. klerk.ru »

2015-11-27 11:06

Просрочка снизилась? Не верьте!

Согласно данным ОКБ, в октябре просрочка по активным кредитам снизилась сильнее всего за 2015 год, составив 17,29%. Эксперты полагают, что это связано с массовой продажей портфелей плохих долгов банков в прошлом месяце, но ожидают нового витка роста просрочки вплоть до 18%. banki.ru »

2015-11-27 00:00